핵심 인사이트 (3줄 요약)

1. 본질: 금융 범죄 방지 시스템
2. 가치: 투명한 금융 거래 보장
3. 판단 포인트: 의심 거래 탐지 룰(Rule)의 정확성

Ⅰ. 요약 및 핵심 내용

불법적인 자금 세탁 행위를 적발하기 위해 고객 신원 확인(KYC), 의심 거래 보고(STR), 고액 현금 거래 보고(CTR) 등을 수행하는 금융 컴플라이언스 IT 시스템이다.

📢 핵심 비유: 은행 문 앞에 서서 검은돈을 든 나쁜 사람을 냄새로 기가 막히게 찾아내는 마약 탐지견

Ⅱ. 기술사 답안용 핵심 구조

📌 관련 개념 맵

👶 어린이를 위한 3줄 비유 설명

1. 은행에 나쁜 도둑이 돈을 숨기러 올 때, 로봇 경찰이 '잠깐! 이 돈 어디서 났어?' 하고 조사하는 거예요.
2. 이상한 패턴으로 돈을 자꾸 옮기면 로봇 경찰의 경보기가 삐용삐용 울리게 되죠.
3. 세상의 돈이 깨끗하게 흘러가도록 지켜주는 금융 세상의 용감한 보초병이랍니다.